北京地区上半年新增人民币贷款8460亿为经济高质量发展提供有力金融支持
7月24日，人民银行营业管理部举行2023年第三季度新闻发布会，介绍2023年上半年北京市金融统计数据、金融支持首都经济高质量发展等方面政策落实情况和工作成效。
据悉，今年以来，人民银行营业管理部精准有力落实稳健的货币政策，推动首都经济运行整体好转。数据显示，2023年上半年，北京地区新增人民币贷款8460亿元，创历史同期新高，同比多增920亿元；新发放普惠小微贷款加权平均利率为3.96%，比上年同期低56个基点，创统计以来新低。6月末，全市高新技术产业贷款余额同比增长20%，有贷户数同比增长32%；制造业中长期贷款余额同比增长54.4%，比去年同期高18.8个百分点，今年以来增速持续保持在50%以上。
值得一提的是，此次发布会，中国建设银行北京市分行、北京银行介绍了各自支持北京国际科创中心建设等方面的主要举措和成效。
上半年新增人民币贷款8460亿元
人民银行营业管理部调查统计处处长周丹介绍，从上半年金融统计数据看，北京地区存贷款均保持较快增长，二季度增速较一季度进一步加快，信贷结构持续优化，对实体经济重点领域和薄弱环节的支持力度不断增强，企业综合融资成本稳中有降，金融对经济的支持持续加强。
从总量看，金融对实体经济支持力度进一步加大。今年以来，随着企业生产经营活动逐步恢复以及辖内银行持续加大对实体经济的支持力度，北京地区信贷总量保持较快增长，6月末，人民币各项贷款余额同比增长11.1%，增速分别比一季度末和上年同期高0.6个和1.9个百分点。上半年新增人民币贷款8460亿元，创历史同期新高，同比多增920亿元，为推动首都经济回升向好提供有力支撑。
从结构看，信贷结构持续优化，经济发展动能不断增强。今年以来，人民银行营业管理部充分发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，聚焦重点、合理适度，持续加大对制造业、科技创新、绿色发展、普惠小微等国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。6月末，制造业中长期贷款余额同比增长54.4%，比各项贷款增速高43.3个百分点；高新技术领域企业贷款余额同比增长19.9%，比各项贷款增速高8.8个百分点；绿色贷款余额同比增长31.9%，比各项贷款增速高20.8个百分点;普惠小微贷款余额同比增长23.9%，比各项贷款增速高12.8个百分点；普惠小微授信户数为123.3万户，同比增长22.5%。
从利率看，实体经济融资成本稳中有降。上半年，市场化利率形成和传导机制持续完善，1年期和5年期LPR均下降10个基点，推动企业融资成本稳中有降。6月份，北京市金融机构新发放企业贷款加权平均利率为3.15%，比上年同期低21个基点；新发放普惠小微贷款加权平均利率为3.96%，比上年同期低56个基点，创统计以来新低。
随着实体经济回稳向好，存款保持稳步增长，二季度增速有所加快。6月末，人民币各项存款余额同比增长12.2%，增速分别比上季度末和上年同期高2.4个和0.9个百分点；上半年人民币存款增加2.1万亿元，同比多增5148亿元。
为首都经济高质量发展提供有力金融支持
人民银行营业管理部货币信贷管理处处长余剑指出，今年以来，人民银行营业管理部准有力落实稳健的货币政策，引导辖内金融机构加大对实体经济的支持力度，为首都经济持续恢复向好和高质量发展提供有力金融支持。
具体而言，主要体现在六个方面。一是持续发挥好结构性货币政策工具的引导撬动作用。上半年，北京地区累计发放央行政策性资金超800亿元，惠及市场主体约2.2万户，其中85%以上为小微、民营企业；近五成资金投向了科创、绿色、制造业等重点领域。此外，运用碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款，对相关领域近350亿元银行贷款提供低成本资金支持，持续引导辖内金融机构提升对首都经济高质量发展的服务水平。
二是加大对科创、制造业企业的信贷支持力度。依托北京市银企对接系统创新打造集“信贷产品信息披露”“货币政策工具支持”“银企融资对接桥梁”功能于一体的科创金融产品超市，综合施策持续推动提升科创金融服务能力和水平。6月末，全市高新技术产业贷款余额同比增长20%，有贷户数同比增长32%；制造业中长期贷款余额同比增长54.4%，比去年同期高18.8个百分点，今年以来增速持续保持在50%以上。
三是持续优化民营和小微企业金融服务。做实做细创业担保贷款工作，推动全市创业担保贷款余额突破50.7亿元，同比增长77.4%。6月末，全市普惠小微贷款余额同比增长23.9%，创2022年以来新高，比同期各项贷款增速高12.8个百分点，有贷户数同比增长40.7%；民营经济贷款余额同比增长10.3%，增速比一季度末和去年同期分别高1.9个和5.6个百分点。
四是强化金融支持绿色低碳高质量发展。货币政策工具持续助推低碳环保产业发展，上半年，指导在京相关银行通过碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款支持155个碳减排项目和煤炭项目，金额超150亿元，带动年碳减排量520万吨。6月末，北京市本外币绿色贷款余额同比增长31.9%，增速较同期本外币各项贷款高21.7个百分点；上半年，北京地区非金融企业绿色债券融资规模为516.8亿元，居全国首位。
五是金融助力文化、旅游、体育等相关产业快速恢复。加强部门沟通对接，联合开展多场银企对接和政策宣讲会，同时，为进一步助力相关产业快速恢复和高质量发展，人民银行营业管理部正联合其他金融管理部门、文化产业部门研究起草下一步的支持政策措施，拟于近期出台。6月末，北京地区文化、旅游产业贷款余额分别同比增长4%、37.4%，有贷户数分别同比增长21.6%、38.1%。
六是加快发展消费金融，支持消费稳步恢复。切实支持扩大内需，辖内银行从消费的供需两端发力，促进释放消费潜力。上半年，全市个人短期消费贷款新增580亿元，同比多增65.7亿元。
机构出实招支持北京国际科创中心建设
发布会上，中国建设银行北京市分行、北京银行介绍了各自支持北京国际科创中心建设等方面的主要举措和成效。
在支持北京国际科创中心建设方面，中国建设银行北京市分行副行长姜杰表示，该分行围绕北京国际科创中心建设布局，整合内外部信息、服务和各类资源，集成建行集团服务功能，为科技企业提供定制化、全生命周期的综合金融服务方案。截至今年6月末，科技型企业有贷户超过5000家，贷款余额超过800亿元。
具体来看，分行着力从评价能力、适配产品、服务模式等多个层面开展创新实践，努力实现金融支持科技创新的新突破。一是提升评价能力。分行聚焦解决科技企业金融需求和服务痛点，探索搭建科技企业专属的“二维3E评价”体系，一维是考量技术团队和专利“强”度，做到不看砖头看专利；一维是考量市场表现，重点关注产品的市场转化和产业链情况。二是丰富适配产品。基于建行的评价能力，分行围绕科技企业特点推出了一系列专属信贷产品，不仅满足成长期企业需求，还更多关注“早、小”科技企业的融资需求。作为中关村科创金融服务中心首批入驻试点机构，正在积极推进认股权贷款、并购贷款、科技人才贷款等产品的落地工作。目前，适用于科技企业不同生命周期的“产品库”已初步形成。三是创新服务模式。分行联动建行集团旗下专业子公司，针对专精特新等科技企业推出股债联动服务，为科技企业提供“友好的资本”“耐心的资本”，探索商行加投行的服务新模式。
北京银行副行长戴炜表示，北京银行坚持战略引领，启动“专精特新·千亿行动”，将服务“专精特新”上升为全行发展战略，推动实施“123456”系统工程，以优质金融服务陪伴更多专精特新企业共同成长。研发专属产品，推出专精特新专属信用线上贷款产品“领航e贷”，自2023年3月上线以来累计放款超百亿，成功打造服务专精特新拳头产品。构建全生命周期金融服务，推出“扬帆计划”金融服务方案，以“启航”“领航”“远航”三项计划为抓手，构建全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务体系。
数据显示，截至2023年6月末，北京银行累计为3.78万家科技型中小微企业提供信贷资金超8900亿元，服务北京地区79%的创业板、71%的科创板、69%的北交所上市企业，71%的新三板创新层挂牌企业，超50%的专精特新企业。
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